Обзор законодательства Республики Молдова: Иные виды тайн

Обзор законодательства Республики Молдова в сфере информационной безопасности. Часть 5: Иные виды тайн

В Молдове отсутствует единый перечень тайн. Отдельные законодательные акты посвящены только государственной, коммерческой тайне и персональным данным. Для многих видов тайн также отсутствует четкое определение, какая информация к ним относится. Ниже приведен перечень наиболее четко определенных молдавским законодательством видов тайн.

Оглавление (показать/скрыть): Часть 1: Концепция информационной безопасности Молдовы
Часть 2: Персональные данные, личная и семейная тайна
Часть 3: Государственная тайна
Часть 4: Коммерческая тайна
Часть 5: Иные виды тайн
Часть 6: Криптографическая защита информации
Часть 7: Техническая защита информации
Часть 8: Прослушка и другие специальные розыскные мероприятия
Часть 9: Борьба с киберпреступностью

Адвокатская тайна

Закон об адвокатуре содержит такое понятие как профессиональная тайна. Адвокат не вправе разглашать конфиденциальные сведения, ставшие ему известными в связи с оказанием им юридической помощи, а также передавать третьим лицам без согласия клиента документы, связанные с выполнением поручения. Обязанность сохранения профессиональной тайны не ограничивается во времени.

Адвокат не вправе признавать виновность своего клиента, если тот ее отрицает. В то же время признание клиентом виновности не лишает адвоката права оспаривать такое утверждение и просить об оправдании.

Банковская тайна

Согласно Закону о деятельности банков (вступил в силу с 1 января 2018 года), банк обязан соблюдать конфиденциальность всех фактов, данных и информации, относящихся к его деятельности, а также любых фактов, данных или информации, имеющихся в его распоряжении и касающихся личности, имущества, деятельности, дела, личных или деловых отношений клиентов банка либо касающихся информации о счетах клиентов (остатки, обороты, выполняемые операции), сделках, заключенных с клиентами, и другой ставшей известной банку информации о его клиентах. Данная информация является банковской тайной.

Члены органа управления и служащие банка, лица, действующие от имени банка, другие лица, получившие в силу своих служебных обязанностей доступ к данной информации, обязаны хранить банковскую тайну, не использовать эту информацию в иных, кроме служебных, целях. Данная обязанность сохраняется и после прекращения деятельности вышеупомянутых лиц или в период приостановления их деятельности.

Банкам запрещается предоставлять информацию о клиентах других банков, даже если их имя/наименование указано в документах и договорах клиента или встречается в рамках проводимых им операций. Банк организует свою деятельность таким образом, чтобы члены органа управления, служащие и лица, действующие от его имени, не оказывались в ситуации, когда их обязательство перед клиентом вступает в конфликт с обязательствами перед другим клиентом или когда их собственные интересы вступают в конфликт с обязательствами перед клиентом.

Закон регламентирует условия предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Данная информация должна предоставляться банком в части, в которой это оправдано целью, для которой она запрашивается, в следующих случаях:

по запросу клиента банка или его представителя;
в случае смерти клиента банка – по запросу его наследника, с приложением свидетельства о праве на наследство, а также по запросу нотариуса, открывшего наследственное производство, с приложением копии свидетельства о смерти клиента банка;
по запросу органа уголовного преследования, с разрешения судьи по уголовному преследованию, – по конкретному уголовному делу;
по запросу судебной инстанции – в целях разрешения дела, находящегося на рассмотрении;
по письменному запросу других органов публичной власти, если специальным законом предусмотрено, что эти органы имеют право запрашивать и/или получать такую информацию от банка;
по запросу Министерства финансов в соответствии с Законом о долге публичного сектора, государственных гарантиях и государственном рекредитовании;
по запросу судебного исполнителя – на основании и в пределах, предусмотренных исполнительным документом;
если банком оправдан законный интерес.

Не считается нарушением обязанности хранить банковскую тайну:

предоставление Национальному банку Молдовы информации, необходимой для осуществления его полномочий;
предоставление информации и сведений, составленных таким образом, что личность каждого клиента банка и информация о его деятельности не могут быть идентифицированы;
обязательное предоставление налоговым органам информации об открытии, изменении и закрытии банковских счетов в предусмотренных законом случаях и со ссылкой на предусмотренные законом категории налогоплательщиков;
предоставление информации аудиторской организации банка в пределах, необходимых для ведения ею аудиторской деятельности;
предоставление информации Фонду гарантирования депозитов в банковской системе в пределах, необходимых для осуществления его полномочий;
предоставление информации бюро кредитных историй о предоставленных кредитах в соответствии со специальным законом;
предоставление Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в составе Национального центра по борьбе с коррупцией информации о любой подозрительной деятельности или сделке в соответствии с законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
предоставление информации субъектам, принадлежащим к группе, в которую входит банк, необходимой для организации консолидированного надзора и для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
ежемесячное предоставление Министерству финансов информации о поступлениях, платежах и остатках денежных средств на счетах, открытых в банках публичными учреждениями, финансируемыми из национального публичного бюджета;
предоставление Министерству финансов по его требованию информации для осуществления полномочий по счетам, открытым в банках публичными учреждениями, финансируемыми из национального публичного бюджета;
предоставление информации в соответствии с положениями и в рамках Соглашения о сотрудничестве между Правительством РМ и Правительством США для содействия реализации положений Закона о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

Лица и органы, уполномоченные запрашивать и получать информацию, составляющую банковскую тайну, обязаны сохранять ее конфиденциальность и могут использовать ее только в целях, для которых она была запрошена или была предоставлена в соответствии с законом, а также обязаны не предоставлять ее или не разглашать третьим лицам, за исключением случаев исполнения предусмотренных законом обязанностей.

Налоговая тайна

Налоговый кодекс определяет налоговую тайну как любую информацию, которой располагает орган, осуществляющий полномочия по налоговому администрированию, в том числе информацию о налогоплательщике, составляющую коммерческую тайну, за исключением сведений о нарушении налогового законодательства.

Согласно закону, любая полученная Государственной налоговой службой информация трактуется как налоговая тайна. Налоговые органы вправе предоставлять имеющуюся у них информацию о конкретном налогоплательщике:

• налоговым служащим и должностным лицам органов, осуществляющих полномочия по налоговому администрированию, в целях выполнения ими своих служебных обязанностей;
• органам центрального и местного публичного управления в целях выполнения ими своих полномочий;
• судебным инстанциям в целях рассмотрения отнесенных к их компетенции дел;
• правоохранительным органам – информацию, необходимую в рамках уголовного преследования, и/или о налоговых нарушениях;
• Центральной избирательной комиссии и Счетной палате в целях выполнения ими своих функций;
• налоговым органам других стран в соответствии с международными договорами, одной из сторон которых является Молдова;
• судебным исполнителям для исполнения исполнительных документов;
• координаторам территориальных бюро Национального совета по юридической помощи, гарантируемой государством, для проверки доходов лиц, обращающихся за юридической помощью;
• органам, наделенным функциями в области миграции, – информацию об объектах налогообложения иммигрантов в целях выполнения ими своих полномочий;
• органам, наделенным функциями утверждения цен и тарифов, в целях выполнения ими своих полномочий;
• налогоплательщикам – информацию личного характера о них относительно налоговых обязательств и других платежей в национальный публичный бюджет, учет которых ведется Государственной налоговой службой;
• СМИ – информацию о суммах платежей, вносимых в национальный публичный бюджет, и/или о налоговых нарушениях, если это не ущемляет законные интересы правоохранительных и судебных органов;
• авторизованным управляющим в соответствии с положениями законодательства о несостоятельности авторизованных управляющих;
• учредителям и/или акционерам предприятия – информацию об отсутствии или наличии задолженностей (выдача справок об отсутствии или наличии задолженности);
• бюро кредитных историй – информацию о доходах, полученных из всех источников дохода конкретным налогоплательщиком, для целей оценки налогоплательщика на преддоговорном этапе и мониторинга платежных обязательств (на основе соглашения между сторонами).

Перечисленные лица и органы публичной власти несут предусмотренную законом ответственность за необеспечение конфиденциальности и безопасности полученной информации, а также за использование ее в целях, отличных от установленных.

По особым правилам информация предоставляется органам уголовного преследования и судебным инстанциям с целью рассмотрения дел об уклонении от уплаты налога. Эти органы вправе использовать полученные сведения только с этой целью. Государственная налоговая служба вправе раскрывать информацию по вопросам, связанным с использованием косвенных методов оценки доходов физических лиц, в открытых судебных процессах или на основании судебных решений. Результаты налогового контроля могут предаваться огласке лишь после использования всех способов обжалования.

Налоговые служащие, которым стали известны данные и сведения, составляющие налоговую тайну, обязаны не разглашать их иначе как в соответствии с положениями закона – как в период исполнения служебных обязанностей, так и после увольнения. Дела о налоговом нарушении рассматриваются в закрытом порядке при условии соблюдения налоговой тайны.

Тайна завещания

Гражданский кодекс предусматривает тайну завещания. Нотариус, другое удостоверившее завещание лицо, свидетели, а также лицо, подписавшее завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения о содержании завещания, его составлении, изменении или отмене. В случае разглашения данных сведений завещатель вправе требовать компенсацию за моральный вред, а также предпринимать другие меры защиты своих прав, предусмотренные действующим законодательством.

Тайна страхования

Национальное законодательство обязывает страховщика (перестраховщика), страхового и перестраховочного брокеров не разглашать полученные ими в результате своей профессиональной деятельности сведения о страхователе, застрахованном лице и выгодоприобретателе, состоянии их здоровья, а также об имущественном положении этих лиц. За нарушение тайны страхования страховщик в зависимости от рода нарушенных прав и характера нарушения несет ответственность за нарушение имущественных или личных неимущественных прав страхователя, застрахованного лица и выгодоприобретателя.

Лицо, осуществляющее проверку деятельности страховщика (перестраховщика), страхового и перестраховочного брокеров, несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за соблюдение конфиденциальности полученных в ходе проверки сведений, составляющих тайну страхования либо коммерческую тайну.

Медицинская тайна

Согласно Закону о правах и ответственности пациента, медицинская тайна – конфиденциальная информация о диагнозе, состоянии здоровья и частной жизни пациента, полученная в результате обследования, лечения, профилактики, реабилитации или проведения биомедицинского исследования (клинического изучения), которая не подлежит разглашению третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Все данные относительно личности пациента, о его состоянии, результатах обследования, диагнозе, прогнозе, лечении, а также сведения личного характера являются конфиденциальными и должны быть защищены и после смерти пациента. Конфиденциальность информации о факте запроса медицинской помощи, обследовании и лечении, в том числе иная информация, составляющая медицинскую тайну, обеспечивается лечащим врачом и специалистами, привлеченными к оказанию медицинских услуг либо к биомедицинскому исследованию (клиническому изучению), а также другими лицами, которым в силу выполнения профессиональных и служебных обязанностей данная информация стала известной.

Информация, признанная конфиденциальной, может быть предоставлена только в случае, когда пациент дает на это согласие в ясной форме, либо по запросу его законного представителя (близкого родственника) на условиях, одобренных пациентом, в мере, адекватной его способности восприятия, в случае, если дееспособность пациента ограничена или он недееспособен либо если это прямо предусмотрено законом. Предоставление конфиденциальной информации без согласия пациента или его законного представителя (близкого родственника) допускается:

для привлечения к лечебному процессу других специалистов в данной области, в том числе в случае необходимости проведения срочного обследования и лечения лица, не способного по причине его состояния выразить свою волю, но только в объеме, необходимом для принятия адекватного решения;
для информирования органов и учреждений государственной санитарно-эпидемической службы в случае реальной угрозы распространения инфекционных заболеваний, массовых отравлений и заражений;
по обоснованному запросу органа уголовного преследования, судебной инстанции в связи с уголовным преследованием или судебным разбирательством согласно законодательству;
по запросу омбудсмена с целью обеспечения защиты лиц от пыток и других жестоких, бесчеловечных или унижающих достоинство видов обращения и наказания;
по запросу членов Совета по предупреждению пыток в ходе осуществления ими посещений и в необходимых для осуществления посещений пределах;
для информирования родителей или законных представителей лиц в возрасте до 18 лет в случае оказания им медицинской помощи;
при наличии оснований, позволяющих полагать, что вред причинен здоровью лица в результате противоправных или преступных деяний; в данном случае информация должна быть предоставлена компетентным правоохранительным органам.

Любое вмешательство в частную и семейную жизнь пациента без его согласия запрещено. Лица, которые в силу исполнения своих служебных обязанностей получили конфиденциальную информацию, наряду с медико-санитарными и фармацевтическими работниками несут ответственность в соответствии с законодательством за разглашение медицинской тайны с учетом вреда, причиненного этим действием пациенту. Биологические материалы, в том числе органы и ткани, на основе которых можно получить идентифицируемые сведения, подлежат защите.

Врачебная тайна

Закон о врачебной деятельности также выделяет такое понятие как врачебная тайна, которая схожа с медицинской тайной, но обладает некоторыми различиями. Информация по факту обращения за медицинской помощью, о состоянии здоровья, диагнозе и другие сведения, полученные врачом в процессе обследования и лечения пациента, являются информацией личного характера, врачебной профессиональной тайной, не подлежащей разглашению. С согласия пациента или его законного представителя разрешается передача информации, составляющей профессиональную тайну, другим лицам в интересах обследования и лечения пациента, для осуществления определенных научных исследований, использования этих данных в учебном процессе и в других целях.

Предоставление информации, составляющей профессиональную тайну, другим лицам без согласия пациента или его законного представителя допускается в следующих случаях:

в целях обследования и лечения пациента, не способного из-за своего состояния выразить свою волю;
при риске распространения некоторых инфекционных заболеваний, отравлений и других болезней массового поражения;
по запросу органов уголовного преследования, прокуратуры и судебной инстанции в связи с проведением уголовного преследования или судебным разбирательством;
по запросу омбудсмена с целью обеспечения защиты лиц от пыток и других жестоких, бесчеловечных или унижающих достоинство видов обращения и наказания;
по запросу членов Совета по предупреждению пыток в ходе осуществления ими посещений и в необходимых для осуществления посещений пределах;
при оказании медицинской помощи лицу, которое не способно принять осознанное решение и не в состоянии информировать родителей или своих законных представителей;
при наличии обстоятельств, на основании которых можно предположить, что вред, причиненный здоровью человека, является следствием противоправных действий.

Лица, которым была передана информация, составляющая профессиональную тайну, несут ответственность за ее разглашение в соответствии с законом. Профессиональная тайна не подлежит разглашению ни после окончания лечения, ни даже после смерти пациента.

Тайна усыновления

Судьи, вынесшие решение об усыновлении ребенка, или должностные лица, осуществившие государственную регистрацию усыновления, а также лица, иным образом осведомленные об усыновлении, обязаны сохранять тайну усыновления ребенка. Разглашение тайны усыновления вопреки воле усыновителя, совершенное лицом, обязанным хранить факт усыновления как профессиональную или служебную тайну, согласно Кодексу о правонарушениях, является основанием для привлечения к административной ответственности.

Тайна связи

Конституция РМ предусматривает, что государство обеспечивает тайну писем, телеграмм и других почтовых отправлений, телефонных переговоров и иных законных видов связи. Национальное законодательство обязывает оператора связи обеспечить соблюдение этих конституционных положений. Сведения об абонентах и оказываемых им услугах связи, ставшие известными операторам связи в силу исполнения договора об оказании услуг связи, являются информацией ограниченного доступа.

Отступления от положений Конституции о тайне переписки допускаются законом в случаях, когда это необходимо в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния страны, общественного порядка и в целях предотвращения преступлений. Таким образом, право абонента на тайну связи может быть ограничено законом. Например, по судебному решению могут осуществляться:

контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений;
прослушивание телефонных переговоров;
снятие информации с технических каналов связи;
наблюдение;
осуществление поиска на каналах электрической связи и в почтовых отправлениях.

Процессуальные тайны

Процессуальная тайна – данные предварительного расследования, ставшие известные участниками уголовного судопроизводства (тайна предварительного расследования), сведения, полученные участниками закрытого судебного разбирательства в ходе участия в нем (тайна закрытого судебного разбирательства), информация, представляющая собой суждения, имевшие место при обсуждении и принятии решения по делу (тайна совещания судей), информация, представляющая собой суждения, имевшие место при вынесении вердикта (тайна совещания и голосования присяжных заседателей), сведения о мерах безопасности, применяемых в отношении судьи и участников уголовного процесса.

Читать далее: Часть 6: Криптографическая защита информации